除權息旺季到,原來有個方法既可以領息又不課稅金
近期是台股的除權息旺季
但是,由於我國稅法制度近來修訂新增扣抵稅額減半
以及增課二代健保補充保費的關係
導致投資人參與除權息的動機相對減少
首先,扣抵稅額減半最直接影響到的就是節稅效果大打折扣
倘若所適用的所得稅率高於投資該股票的扣抵稅率的一半
那麼就必須負擔額外的稅負
其次,二代健保補充保費經修改後
已變更為單筆股利達20000元
需扣繳1.91%的健保補充費
不過上有政策,下有對策
若是今天看好一檔股票,恰巧接近除權息的時間
又不想面臨到多餘的稅負
就可以用『股票期貨』來技術性的規避這些稅負
買進股票期貨參與除權息有三個優點
1.不受扣抵稅率減半及二代健保補充保費影響
2.可以提前拿到現金股利及股票股利
3.除權息前一天,買進股票期貨即可參與除權息
一般而言,參與股票除權息,最少要3週才能領到現金或股票股利
但如果在股票除權息時持有股票期貨
現金股利就會直接反應在除息日當天的保證金中
首先,先觀察該股票的除息日
操作的方法,就是在除息日前賣掉現股,買進股票期貨
資料來源:精誠資訊-富貴贏家
甚至可以從即將除權息的個股中
挑選符合以下幾項條件的個股作為短線操作的標的
1.該個股股票期貨成交量不至於過低(避免滑價風險)
2.基本面作為支撐
3.法人站在買方
例如亞光(3019)-除息日7/6
基本面:
資料來源:精誠資訊-富貴贏家
擺脫去年的營運陰霾後
今年以來營收穩健成長
股價淨值比維持在1.25~1.5之間
再觀察籌碼面:
資料來源:精誠資訊-富貴贏家
年初以來,三大法人即呈現買多賣少
法人視窗指標也一路出現黃金交叉,代表買進力道強勁
股價有了最有力的支撐
除權日前開始留意進場點,鎖定除權息行情
資料來源:精誠資訊-富貴贏家
站在均線的角度
目前股價位在所有均線之上
再統計過去四個月的成本價位在53元
以此作為支撐觀察點
在下有撐、且呈現多頭排列的情況下
最後不忘觀察該檔個股股票期貨的日均量
也不至於出現流動性不足的情形
就可以作為短線操作標的
結語:
操作股票期貨來參與除權息
目標是在除權息當天就賣出,將「免稅」的除權息利益「立刻」拿到手
在實戰中最需要留意的是:
1.股票期貨為每月結算,最好挑選近月股票期貨交易量較理想
若進場當下離結算日過近,可以考慮操作下月期貨合約
2.由於是短線買賣,因此股票期貨的當日成交量過低也要避免操作
以防流動性風險
短線操作最重要的還是緊盯預設的停損價位
若是在等待除權息的過程中跌破停損價位
應立即停損止血,以免賺了股息、重重賠掉了價差
台股創20年新高!為什麼我還是套牢?
散戶救星 楊如鈞 幫你轉骨變身!
免費變身講座快報名>>>https://goo.gl/2p9ijH