【時報-台北電】永豐銀行爆發理專挪用客戶數千萬元存款，是否有內控疏失、需要重罰？金管會主委顧立雄23日表示，金管會看重的是「銀行理財專員挪用客戶款項防範措施」機制、制度的建立，不要讓理專一再出包，永豐案目前看起來也是一個長期下來的狀況，時間點發生在自律規範（理專十誡）實施之前，會比照先前罰七大銀行的標準裁罰。

　顧立雄出席「元大臺灣ESG永續ETF上市掛牌典禮」會後受訪表示，金管會近期才核備了相關自律規範，看重的是理專自律規範的機制、制度建立，讓理專一再出包的狀況，透過這些相關的機制讓它的發生降到最低。

　至於永豐銀案，顧立雄表示，該案發生期間很長，時點是在理專十誡自律規範實施之前或者是剛實施不久，在銀行還沒有來得及進行檢視的情況之下發生，所以，「會按照過去裁罰七大銀行的標準」來裁罰。金管會的重點還是在相關的自律規範是否每一個銀行都能夠落實，如果說發生在自律規範之後，就會追究到總行責任。

　金管會108年已經通過「銀行理財專員挪用客戶款項防範措施」自律規範，並於6月14日備查，內容包括銀行須建置妥適有效的理專輪調制度，理專休假期間執行內部查核等十大項目，作為銀行業的內部控制指導性規範，規範上路後給國銀六個月做緩衝調整，109年開始執行、預計各銀行將從民國110年第一季開始內部自我查核，第二季將查核報告呈報給金管會。

　在理專十誡108年6月上路以前的理專、行員監守自盜案件金管會在7月時已先一併做「清理」，針對七家監守自盜的銀行只有開罰4,500萬元，沒有追究到總行高層之責。(新聞來源：工商時報─記者魏喬怡／台北報導)