股市新手，該如何挑股票？不用選了！買「它」就對。
股市新手，該如何挑股票？不用選了！買「它」就對。
2019-11-15 陳相州分析師
「會辣的辣椒，一根就夠；會賺錢的股票，一檔就夠。」
「阿州…我認同，你說的對！關鍵是那一檔股票在哪？」
對於許多初入股市的新手，最大的困擾莫過於沒有太多的時間研究、或是根本不知從何著手，尤其隨著股市行情近年水漲船高的情況下，許多過去對於投資毫無概念的初心者們紛紛投入，在缺乏風險意識的情況下，很容易誤信「明牌」，落得「繳學費」的窘境。
事實上，隨著資本市場的演進，有越來越多的商品最初的設計就是為了給「需要投資、卻不懂投資」的族群一個最快切入的投資管道，特別是ETF商品，它解決了新手投資人以下的痛點：
1.幫你選股、決定買賣
ETF商品有專業經理人管理，由他們來幫你決定該買哪些股票？以及何時該買、何時該賣。投資人要做的，只需要了解經理人用「什麼邏輯、什麼選股條件」來幫你執行投資，找到一個和自身投資理念相符的ETF商品即可。
2.雞蛋分散在不同籃子裡
在過去，小額投資人在股市礙於資金有限，只能挑選幾檔股票來投資，除了面對市場風險外，可能還得面對個別公司的經營風險或道德風險。反觀ETF商品，無論金額大小都已十足分散投資，純粹面對市場風險。
3.用少少的錢買到第一流的企業
一流企業人人愛，不過正是由於一流，所以價格通常也不便宜，作為小資族看到動輒百元起跳的股價先不提投資，可能先退避三舍，但是ETF卻能幫助你用少少的錢分享一流企業的經營成果。
綜合以上，股市新手如果只希望追隨大盤漲跌，獲得固定收益的報酬，其實只要挑一檔ETF就夠，下圖整理出市值由大而小，投資標的為台灣上市櫃公司、且具配息的ETF：
●元大台灣50(0050)
★特點：一次買進台灣股市市值前50大上市公司
成分股篩選邏輯
第一層：市值排名前50檔
第二層：公眾流通量
第三層：交易量檢視
●元大高股息(0056)
★特點：選取未來一年預測現金股利殖利率最高的 30 支股票作為成分股
成分股篩選邏輯
第一層：市值排名-由市值最大的前150支上市股票中篩選
第二層：公眾流通量
第三層：交易量檢視
第四層：預測現金股利殖利率由高至低
●元大台灣ESG永續(00850)
★特點：挑選E(環境保護)、S(社會責任)、G(公司治理)綜合評鑑分數較高的台灣上市股票
成分股篩選邏輯
第一層：FTSE4Good新興指數成分股中上市股票
第二層：[股東權益報酬率]排名
●富邦公司治理100指數(00692)
★特點：挑選上市公司最近一年公司治理評鑑結果前20%股票
成分股篩選邏輯
第一層：最近一年公司治理評鑑結果前20%支上市公司
第二層：交易量檢視
第三層：財務指標-[每股淨值]、[稅後淨利]、[營收成長率]
●元大台灣高股息低波動(00713)
★特點：「高股息、高品質」追求長期現金股息與資本利得並重的投資策略。
成分股篩選邏輯
第一層：市值排名-前250大的台灣上市股票中篩選50檔
第二層：交易量檢視
第三層：四大指標-[股利率]、[獲利能力]、[權益報酬率]、及[營運現金流量]
●FH富時高股息低波動(00731)
★特點：投資具有高股利與波動較低的國內股票
成分股篩選邏輯
第一層：市值排名-前150大的台灣上市股票
第二層：交易量檢視
第三層：公眾流通量
第四層：由股利率 波動度過濾40檔
●富邦台灣優質高息(00730)
★特點：追蹤道瓊斯台灣優質高股息30指數績效表現
成分股篩選邏輯
第一層：交易量檢視-每日成交超過3000萬
第二層：市值排名-流通市值達100億
第三層：四因子-[自由現金流量對總負債比率]、[股東權益報酬率]、[股息殖利率]、[五年股息成長率]
●富邦台50(006208)
★特點：追蹤台灣50指數
成分股篩選邏輯
第一層：市值排名前50檔
第二層：公眾流通量
第三層：交易量檢視
●新光內需收益(00742)
★特點：排除第一上市及金融保險業與建材營造業，具備報酬穩定、配息穩定、波動性低、抗風險等特性。
成分股篩選邏輯
第一層：市值排行-上市公司前300名
第二層：交易量檢視
第三層：內銷比率-不低於百分之七十之個股
第四層：股利率-最近三年加權平均
【作者簡介】陳相州
現職：精誠金融學院 專業講師
FB社團「股市第一現場-關鍵資訊解密」版主
經歷：證券分析師(CSIA)、從事證券金融業多年、熟悉技術指標及精研酒田戰法
學習更多實戰技巧，馬上到 精誠金融學院網站
加入FB粉絲專頁：「精誠金融學院」